Die jährliche Einkommensteuererklärung ist für viele eine Herausforderung, doch mit den richtigen Steuertipps können Sie Ihre Steuererstattung optimieren und Ihre Steuerbelastung reduzieren. In diesem Artikel finden Sie wesentliche Informationen, die helfen, Ihre Steuerrückzahlung zu maximieren und eine beachtliche Steuerersparnis zu erzielen. Dabei gehen wir auf verschiedene Aspekte ein, die eine effiziente Steuerplanung ermöglichen. Von der Auswahl geeigneter Steuersoftware bis hin zu spezifischen Deduktionen zeigt dieser Ratgeber, was bei der Einkommensteuererklärung zu beachten ist. Bereiten Sie sich darauf vor, Ihre Finanzen neu zu organisieren und das Potenzial einer durchdachten Steuererklärung voll auszuschöpfen.
Warum eine sorgfältige Steuerplanung bares Geld wert ist
Ein gut durchdachtes Konzept der Steuerplanung kann maßgeblich dazu beitragen, das eigene finanzielle Portfolio effektiv zu gestalten und zu optimieren. Durch ein tiefgehendes Verständnis des Steuersystems Deutschlands, der relevanten Steuerfristen und den Möglichkeiten zur Steueroptimierung lassen sich nicht nur finanzielle Ressourcen sparen, sondern auch mögliche rechtliche Herausforderungen vermeiden.
Verstehen, wie das deutsche Steuersystem funktioniert
Das Steuersystem Deutschland ist komplex und multidimensional. Es setzt sich aus direkten Steuern, wie der Einkommensteuer, und indirekten Steuern, wie der Mehrwertsteuer, zusammen. Für effektive Steuerplanung ist es entscheidend, die verschiedenen Steuerarten und deren Verflechtungen zu verstehen. Das Wissen um Steuersätze, Freibeträge und abzugsfähige Posten ermöglicht es, steuerliche Vorteile optimal zu nutzen.
Die Bedeutung von Fristen und Terminen
Die Einhaltung von Steuerfristen ist ein kritischer Aspekt der Steuerplanung. Verspätete oder fehlerhafte Einreichungen können zu Sanktionen oder zu Nachzahlungen führen. Ein präziser Kalender für alle steuerlich relevanten Termine ist daher unerlässlich, um keine Fristen zu versäumen und alle Möglichkeiten der Steueroptimierung wahrzunehmen.
Optimierung der Steuerlast durch frühzeitige Planung
Durch strategische Steueroptimierung lässt sich die zu zahlende Steuerlast erheblich reduzieren. Dies umfasst das Ausnutzen aller verfügbaren Absetzmöglichkeiten sowie das strategische Timing von Einkünften und Ausgaben. Frühzeitige Planung ermöglicht es, finanzielle Entscheidungen so zu treffen, dass sie mit den besten steuerlichen Ergebnissen übereinstimmen.
Die Wahl der richtigen Steuersoftware
Die Auswahl der passenden Steuersoftware ist entscheidend, um den Prozess der Steuererklärung digital, effizient und vor allem korrekt zu gestalten. Umfassende Softwarebewertungen und eine klare Einschätzung von Funktion und Nutzen sind daher unerlässlich. Im Folgenden werden wichtige Aspekte beleuchtet, die bei der Entscheidung helfen sollen.
Bewertungen und Empfehlungen
Bevor man sich für eine Steuersoftware entscheidet, sollte man detaillierte Softwarebewertungen studieren. Nutzerfeedback und Fachkritiken bieten einen tiefen Einblick, wie gut die Software in der Praxis funktioniert. Zu beachtende Punkte sind dabei Benutzerfreundlichkeit, Zuverlässigkeit und der Umfang der Steuer-Tools, die angeboten werden.
Was eine gute Steuersoftware ausmacht
Eine leistungsfähige Steuersoftware zeichnet sich durch intuitive Bedienbarkeit, umfassende Funktionen zur Erstellung der Steuererklärung digital und regelmäßige Updates im Einklang mit den neuesten steuerlichen Regelungen aus. Zudem unterstützt sie bei der Optimierung der Steuerlast und bietet hilfreiche Tipps, um den Nutzer durch den Prozess zu führen.
Kosten vs. Nutzen
Die Kosten für eine Steuersoftware variieren stark und sollten in Relation zum individuellen Steuerfall betrachtet werden. Hier lohnt sich eine genaue Analyse der angebotenen Features im Vergleich zum Preis. Eine Software, die alle notwendigen Steuer-Tools bietet und dabei hilft, höhere Steuererstattungen zu erzielen, kann auch eine höhere Investition wert sein.
Belege sammeln und ordnen: Ein Muss für jeden Steuerzahler
Die effektive Belegsammlung und korrekte Steuerdokumentation sind essentielle Aspekte der Steuervorbereitung und können erheblichen Einfluss auf die Höhe Ihrer Rückerstattung oder Steuerlast haben. Durch eine gut organisierte Steuerbelege Aufbewahrung lässt sich der Prozess der Steuererklärung erheblich vereinfachen.
Bevor Sie mit dem Sammeln von Belegen beginnen, ist es wichtig zu wissen, welche Dokumente Sie überhaupt aufbewahren sollten.
Welche Belege wichtig sind
- Lohnsteuerbescheinigungen
- Rechnungen und Quittungen für absetzbare Ausgaben
- Kontoauszüge
- Dokumente zu gesundheitlichen Ausgaben
- Nachweise über geleistete Spenden und Beiträge
Ein strukturiertes Vorgehen bei der Belegsammlung erleichtert nicht nur die eigene Planung, sondern auch die Kommunikation mit Ihrem Steuerberater oder Finanzamt.
Tipps zur Aufbewahrung und Organisation
Die richtige Aufbewahrung von Steuerunterlagen sorgt dafür, dass Sie bei Rückfragen durch das Finanzamt immer gut vorbereitet sind. Hier einige praktische Tipps, wie Sie Ihre Steuerdokumentation optimal gestalten können:
- Sorgen Sie für eine sichere Aufbewahrung aller sensiblen Dokumente.
- Nutzen Sie Ordner und Trennblätter, um Belege thematisch zu sortieren.
- Digitalisieren Sie Belege, um Platz zu sparen und den Zugriff zu vereinfachen.
- Verwenden Sie eine spezielle Software oder App zur Belegverwaltung, um den Überblick zu behalten.
Schließen Sie das Jahr ab, indem Sie alle relevanten Dokumente überprüfen und sicherstellen, dass Ihre Steuerdokumentation vollständig ist. Dies ist ein wesentlicher Schritt zur Sicherstellung, dass Sie alle finanziellen Vorteile während der Steuererklärung nutzen können.
Denken Sie daran, dass eine gute Organisation der Steuerbelege Aufbewahrung nicht nur Ihnen zugutekommt, sondern auch eine reibungslose Steuerprüfung gewährleistet. Nehmen Sie sich also jedes Jahr die Zeit, Ihre Unterlagen entsprechend zu ordnen und zu aktualisieren.
10 Top Tipps für deine private Steuererklärung!
Mit den richtigen Strategien kannst du effektiv deine Einkommensteuer sparen und möglicherweise eine höhere Steuerrückerstattung erzielen. Hier sind zehn bewährte Tipps, die dir helfen, das Maximum aus deiner Steuererklärung herauszuholen. Nutze diese Steuertricks, um deine steuerliche Last zu minimieren.
- Prüfe die Absetzbarkeit von Homeoffice-Pauschalen.
- Setze Fahrtkosten zur Arbeit steuerlich ab.
- Beanspruche die Handwerkerleistungen für Renovierungsarbeiten.
- Mache Weiterbildungs- und Fortbildungskosten geltend.
- Ziehe außergewöhnliche Belastungen in Betracht, wie Krankheitskosten.
- Nutze die Möglichkeiten der Steuerermäßigung durch spenden und Mitgliedsbeiträge.
- Berücksichtige Kinderbetreuungskosten.
- Investiere in energieeffiziente Technologien und Geräte für Zuhause.
- Verwende eine effiziente Steuersoftware, um alle Möglichkeiten auszuschöpfen.
- Hole professionellen Rat ein, um komplexe Absetzungsmöglichkeiten zu nutzen.
Diese Tipps können dir nicht nur helfen, Einkommensteuer zu sparen, sondern auch deine Chancen auf eine Steuerrückerstattung verbessern. Jede individuelle Steuersituation kann unterschiedlich sein, daher ist es empfehlenswert, bei Unklarheiten professionelle Beratung zu suchen. Nutze diese Steuertricks klug und setze sie gewissenhaft um.
Werbungskosten gezielt geltend machen
Viele Arbeitnehmer wissen nicht, dass sie durch das Absetzen von Werbungskosten ihre Steuerlast erheblich senken können. Werbungskosten sind Ausgaben, die im Zusammenhang mit der beruflichen Tätigkeit stehen und können in der Steuererklärung geltend gemacht werden. Dabei können nicht nur direkte Kosten wie Arbeitsmittel abgesetzt werden, sondern auch Pauschbeträge und die Kilometerpauschale, die die Berechnung vereinfachen.
Was zählt zu den Werbungskosten?
Zu den Werbungskosten zählen alle Aufwendungen, die im Rahmen der beruflichen Tätigkeit anfallen. Dazu gehören beispielsweise Fachliteratur, Arbeitskleidung, Fortbildungskosten, Bewerbungskosten und Fahrtkosten zur Arbeitsstätte. Das Finanzamt erkennt diese Kosten an, sofern sie nachweislich und ausschließlich beruflich veranlasst sind.
Kilometerpauschale und weitere Pauschbeträge
Die Kilometerpauschale ist eine bedeutende Erleichterung für Arbeitnehmer, die täglich mit dem eigenen Fahrzeug zur Arbeit fahren. Pro Kilometer können 0,30 Euro geltend gemacht werden. Diese Pauschale deckt sämtliche Kosten wie Treibstoff, Verschleiß und Versicherung ab. Neben der Kilometerpauschale existieren weitere Pauschbeträge, wie zum Beispiel der Verpflegungsmehraufwand bei dienstlichen Reisen oder der Arbeitsmittel-Pauschbetrag, der kleinere Ausgaben abdecken kann, ohne dass Einzelnachweise erforderlich sind.
- Belege für Fahrten zur Arbeitsstätte sammeln
- Notwendige Fachliteratur und Arbeitsmittel als Werbungskosten absetzen
- Fortbildungskosten konsequent in der Steuererklärung angeben
Indem Arbeitnehmer systematisch alle relevanten Belege sammeln und Werbungskosten korrekt in der Steuererklärung angeben, können sie ihre Steuerlast effektiv reduzieren. Es lohnt sich, die Möglichkeiten der Pauschbeträge voll auszuschöpfen und keine potenziellen Steuervorteile ungenutzt zu lassen.
Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen verstehen
In der deutschen Steuererklärung spielen Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen eine wesentliche Rolle, wenn es um den Steuerabzug geht. Dieses Verständnis kann Ihnen helfen, Ihre Steuerlast effektiv zu senken. Im Folgenden werden sowohl die Definitionen als auch typische Beispiele dieser Ausgaben dargelegt, sowie die Kriterien für deren steuerliche Anerkennung erörtert.
Definition und Beispiele
Sonderausgaben sind Ausgaben, die im persönlichen Bereich anfallen und steuerlich abzugsfähig sind, sofern sie nicht den Lebenshaltungskosten zugerechnet werden. Dazu zählen beispielsweise Kirchensteuer, Spenden oder Beiträge zur Altersvorsorge. Außergewöhnliche Belastungen hingegen sind größere Aufwendungen, die dem Steuerzahler zwangsläufig aus besonderen Gründen entstehen. Ein klassisches Beispiel hierfür sind Krankheitskosten, die die zumutbare Belastungsgrenze überschreiten.
Voraussetzungen für die Anerkennung
Für den Abzug von Sonderausgaben und außergewöhnlichen Belastungen gelten spezifische Voraussetzungen. Die Ausgaben müssen nachweislich geleistet und dokumentiert sein. Im Fall der außergewöhnlichen Belastungen wird zusätzlich geprüft, ob und inwiefern die Ausgaben die individuelle zumutbare Belastung überschreiten. Dies ist abhängig vom Gesamtbetrag der Einkünfte, dem Familienstand und der Anzahl der Kinder.
- Sonderausgaben müssen im entsprechenden Steuerjahr geleistet worden sein.
- Außergewöhnliche Belastungen erfordern Nachweise über die Höhe und Notwendigkeit der Aufwendungen.
Freibeträge rechtzeitig beantragen
Die effektive Nutzung von Freibeträgen kann erheblich zur Reduzierung Ihrer Steuerlast beitragen. Besonders der Kinderfreibetrag und der Lohnsteuerfreibetrag spielen eine wichtige Rolle in der jährlichen Steuerplanung. Das zeitige Einreichen der erforderlichen Anträge ist entscheidend, um sicherzustellen, dass diese finanziellen Vorteile gewährt werden.
Freibeträge für Kinder
Der Kinderfreibetrag ist eine wichtige steuerliche Erleichterung für Eltern. Dieser Freibetrag zielt darauf ab, das steuerpflichtige Einkommen der Eltern zu mindern, was direkt zu geringeren zu zahlenden Steuern führt. Der Kinderfreibetrag wird pro Kind gewährt und jedes Jahr angepasst, um Inflation und andere sozioökonomische Faktoren zu berücksichtigen.
Andere Freibeträge, die man kennen sollte
Neben dem Kinderfreibetrag gibt es auch andere Freibeträge, die Ihre steuerliche Last senken können. Der Lohnsteuerfreibetrag ist besonders für Arbeitnehmer relevant. Er ermöglicht es, bestimmte berufsbedingte Ausgaben direkt vom Lohnsteuerabzug auszunehmen, was zu einem höheren Nettoeinkommen führt. Darüber hinaus existieren spezifische Freibeträge für Ehrenämter, bestimmte Bildungsaufwendungen und mehr, die je nach individueller Situation genutzt werden können.
- Überprüfen Sie Ihre Anspruchsberechtigung für diverse Freibeträge
- Reichen Sie die notwendigen Dokumente fristgerecht ein
- Informieren Sie sich regelmäßig über Anpassungen und Neuerungen
Ausgaben für Gesundheit und Vorsorge absetzen
In diesem Abschnitt beleuchten wir, wie Sie durch das Absetzen von Gesundheitskosten und die Planung Ihrer Altersvorsorge Ihre Steuerlast minimieren können. Die steuerliche Absetzbarkeit dieser Posten kann beträchtliche finanzielle Vorteile bringen.
Absetzbare Gesundheitskosten: Viele Menschen sind sich nicht bewusst, dass Ausgaben für ihre Gesundheit steuerlich absetzbar sein können. Dies umfasst nicht nur offensichtliche Posten wie Zahnarztrechnungen oder Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente, sondern auch Aufwendungen für präventive Gesundheitsmaßnahmen. Die steuerliche Absetzbarkeit kann hier durch Einreichung entsprechender Nachweise bei der Steuererklärung geltend gemacht werden.
Altersvorsorge und steuerliche Vorteile: Die Investition in Ihre Altersvorsorge bringt nicht nur Sicherheit im Alter, sondern bietet auch erhebliche Steuervorteile. Beiträge zu gesetzlichen Rentenversicherungen oder privaten Rentenversicherungsplänen können bis zu einem gewissen Grad von der Steuer abgesetzt werden, was Ihre zu versteuernden Einkommen reduziert.
| Jahr | Maximal absetzbarer Betrag für Altersvorsorge | Maximal absetzbarer Betrag für Gesundheitskosten |
|---|---|---|
| 2021 | 25.000 Euro | 5.000 Euro |
| 2022 | 26.000 Euro | 5.200 Euro |
| 2023 | 27.000 Euro | 5.400 Euro |
Durch das strategische Absetzen dieser Kosten können Steuerpflichtige ihre jährliche Steuerlast erheblich senken und gleichzeitig für zukünftige Bedürfnisse vorsorgen. Es empfiehlt sich, einen Steuerberater hinzuzuziehen, um alle verfügbaren Möglichkeiten optimal zu nutzen.
Kapitaleinkünfte in der Steuererklärung
Bei der Steuererklärung stellen Kapitaleinkünfte eine wichtige Einnahmequelle dar, die besonderer Beachtung bedarf. Diese Einnahmen aus Kapitalvermögen werden in Deutschland durch die Abgeltungssteuer pauschal besteuert, wobei der Sparer-Pauschbetrag Möglichkeiten zur Steueroptimierung bietet. Zudem erfordern ausländische Einkünfte eine sorgfältige Handhabung, um steuerliche Nachteile zu vermeiden.
Die Abgeltungssteuer beträgt einheitlich 25% auf alle Kapitaleinkünfte wie Zinsen, Dividenden und Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren. Hinzu kommen der Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer. Der Sparer-Pauschbetrag, der jedem Steuerpflichtigen zusteht, ermöglicht es, einen Teil dieser Einkünfte steuerfrei zu stellen.
Besonderheiten bei ausländischen Kapitaleinkünften:
Ausländische Einkünfte aus Kapitalvermögen können die Steuererklärung komplizieren. Hierbei muss geprüft werden, ob die ausländische Quellensteuer auf die deutsche Abgeltungssteuer angerechnet werden kann. Dies ist oft abhängig von Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Deutschland und dem betreffenden Land.
| Art der Einkünfte | Steuersatz | Freibetrag |
|---|---|---|
| Inländische Kapitaleinkünfte | 25% + Soli + evtl. Kirchensteuer | Sparer-Pauschbetrag 801/1602 € |
| Ausländische Kapitaleinkünfte | abhängig vom Quellenland | Mögliche Anrechnung der Quellensteuer |
Immobilien und Vermietung: Was zu beachten ist
Die richtige Handhabung von Immobilien Steuern und Aspekten der Vermietung und Steuern ist entscheidend, um finanzielle Vorteile zu maximieren und gesetzliche Anforderungen zu erfüllen. In diesem Abschnitt beleuchten wir detailliert, welche steuerlichen Besonderheiten Eigentümer von vermieteten Immobilien beachten sollten.
Abschreibungen spielen eine zentrale Rolle für Immobilienbesitzer, insbesondere wenn es um Vermietung geht. Diese können dazu beitragen, den steuerpflichtigen Gewinn zu reduzieren. Ebenso ist die Spekulationsfrist ein wichtiger Faktor bei der Besteuerung von Immobilienerträgen.
Abschreibungen und Werbungskosten für Vermieter
Zu den Werbungskosten, die Vermieter von ihren Einkünften aus Vermietung und Verpachtung abziehen können, zählen nicht nur die laufenden Ausgaben wie Reparaturen und Instandhaltung, sondern auch die Abschreibungen. Die Abschreibung für Abnutzung (AfA) ist dabei besonders relevant, da sie es ermöglicht, die Anschaffungs- oder Herstellungskosten einer Immobilie über die Jahre verteilt steuerlich geltend zu machen.
Spekulationsfrist und private Veräußerungsgewinne
Ein weiterer wichtiger Punkt im Rahmen der Immobilien Steuern ist die Spekulationsfrist. Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien sind steuerfrei, sofern zwischen Anschaffung und Veräußerung mehr als zehn Jahre liegen. Liegt der Verkauf jedoch innerhalb dieser Frist, sind die erzielten Gewinne als Einkommen zu versteuern.
| Steueraspekt | Beschreibung | Bedeutung für den Vermieter |
|---|---|---|
| Abschreibungen (AfA) | Verteilung der Anschaffungs- oder Herstellungskosten auf mehrere Jahre | Mindert den zu versteuernden Gewinn |
| Spekulationsfrist | 10-jährige Frist zwischen Ankauf und Verkauf der Immobilie | Steuerfreie Veräußerungsgewinne nach Ablauf der Frist |
Durch eine gezielte Planung und Nutzung der steuerlichen Möglichkeiten können Immobilieneigentümer und Vermieter ihre Steuerlast deutlich reduzieren und gleichzeitig die Rentabilität ihrer Investitionen erhöhen. Hierbei ist jedoch stets eine genaue Auseinandersetzung mit den aktuellen Steuergesetzen und möglicherweise auch die Beratung durch einen Fachmann anzuraten.
Digitalisierung und Steuer: Online-Abgabe der Steuererklärung
Die fortschreitende Digitalisierung im Finanzwesen hat zu bedeutenden Änderungen geführt, insbesondere zur Möglichkeit, eine Online-Steuererklärung über das Portal ELSTER zu erstellen und einzureichen. Diese Innovation bietet Steuerzahlern eine vereinfachte Abwicklung sowie eine schnelle und sichere Art, ihre Steuererklärung elektronisch zu übermitteln. Es erwarten Sie Zeitersparnis und Komfort, da der Weg zum Finanzamt und der Postversand von Dokumenten entfällt.
Die Digitalisierung Finanzamt macht es möglich, dass alle relevanten Daten sicher gespeichert und bei Bedarf abgerufen werden können. ELSTER (Elektronische Steuererklärung) ist das zentrale Tool, das von den Finanzbehörden zur Verfügung gestellt wird, um eine Steuererklärung online durchzuführen. Hierbei füllen Sie Ihre Steuererklärung in einem digitalen Formular aus und übermitteln sie verschlüsselt an das Finanzamt. Zudem steht Ihnen innerhalb des Systems eine Plausibilitätsprüfung zur Verfügung, die sofort darauf hinweist, falls Informationen fehlen oder fehlerhaft sind.
Für die Erstellung der Steuererklärung elektronisch über ELSTER benötigen Sie zunächst ein Zertifikat, das als digitale Signatur dient und damit Ihre Identität feststellt. Nachdem Sie dieses auf der ELSTER-Webseite beantragt und erhalten haben, können Sie mit der Bearbeitung Ihrer Online-Steuererklärung beginnen. Mit der zunehmenden Verbreitung der Digitalisierung im Finanzamt sparen Sie so nicht nur Zeit, sondern erhöhen durch die integrierten Hilfsmittel und automatisierten Berechnungen auch die Genauigkeit Ihrer Angaben.
FAQ
Welche Vorteile bietet eine sorgfältige Steuerplanung?
Eine wohlüberlegte Steuerplanung kann dazu führen, dass Sie weniger Steuern zahlen und möglicherweise höhere Rückerstattungen erhalten. Außerdem hilft sie dabei, Fehler zu vermeiden, die zu Nachzahlungen oder Strafen führen könnten.
Wie funktioniert das deutsche Steuersystem?
Das deutsche Steuersystem ist progressiv, was bedeutet, dass der Steuersatz mit steigendem Einkommen ansteigt. Es gibt verschiedene Einkunftsarten und abzugsfähige Posten, die die Steuerlast beeinflussen können.
Warum ist die Einhaltung von Fristen bei der Steuererklärung wichtig?
Die fristgerechte Abgabe der Steuererklärung ist wichtig, um Säumniszuschläge zu vermeiden. Zusätzlich kann das Einhalten der Termine zur schnelleren Bearbeitung und somit einer zügigeren Rückerstattung führen.
Was macht eine gute Steuersoftware aus?
Eine gute Steuersoftware sollte benutzerfreundlich sein, aktuelle Steuergesetze berücksichtigen und individuelle Tipps zur Optimierung der Steuerlast bieten. Wichtig ist zudem ein guter Datenschutz und zuverlässiger Kundenservice.
Welche Belege sind für die Steuererklärung wichtig?
Wichtige Belege sind alle Unterlagen, die Ihre Einnahmen und Ausgaben belegen, wie Lohnsteuerbescheinigungen, Rechnungen, Kontoauszüge oder Nachweise über Werbungskosten und Sonderausgaben.
Wie kann ich Werbungskosten in meiner Steuererklärung geltend machen?
Zu den absetzbaren Werbungskosten zählen unter anderem Fahrtkosten zur Arbeit, Weiterbildungskosten oder Arbeitsmittel. Diese müssen nachgewiesen und in der Steuererklärung angegeben werden.
Was sind Sonderausgaben und wie wirken sie sich steuerlich aus?
Sonderausgaben sind bestimmte private Ausgaben, die teilweise von der Steuer abgesetzt werden können, wie etwa Kirchensteuer, Spenden oder Versicherungsbeiträge. Sie mindern das zu versteuernde Einkommen und damit die Steuerlast.
Wie beantrage ich Freibeträge rechtzeitig?
Freibeträge, etwa für Kinder oder Ausbildungskosten, können beim Finanzamt über einen entsprechenden Antrag eingereicht werden. Dies sollte idealerweise vor Beginn des Steuerjahres erfolgen, für das sie gelten sollen.
In welcher Weise kann ich Gesundheitsausgaben von der Steuer absetzen?
Krankheitskosten, die nicht von der Krankenversicherung übernommen werden, können als außergewöhnliche Belastungen geltend gemacht werden. Hierzu zählen z.B. Zuzahlungen für Medikamente oder Behandlungen.
Wie werden Kapitaleinkünfte in der Steuererklärung berücksichtigt?
Kapitaleinkünfte unterliegen der Abgeltungssteuer von 25%. Mit dem Sparer-Pauschbetrag von 801 Euro für Alleinstehende bzw. 1.602 Euro für Verheiratete können Zinserträge und Dividenden bis zu diesem Betrag steuerfrei bleiben.
Welche Steuerregelungen gelten für Vermieter?
Vermieter können von Abschreibungen, z.B. die Absetzung für Abnutzung (AfA), und Werbungskosten profitieren. Dabei sind Ausgaben für Instandhaltung, Renovierung sowie Zinsen für Darlehen absetzbar.
Wie funktioniert die Online-Abgabe der Steuererklärung?
Die Online-Abgabe erfolgt über das ELSTER-Portal des Finanzamts. Nutzer müssen sich registrieren, ihre Steuererklärung digital ausfüllen und können diese dann elektronisch an das Finanzamt übermitteln.
